A propos
Beyond Financial Insight
Une expertise indépendante au service de décisions éclairées
Beyond Financial Insight est un cabinet de conseil en gestion de fortune et de patrimoine, dédié à l’accompagnement des particuliers, des familles et des entrepreneurs souhaitant structurer et optimiser leur patrimoine financier et immobilier.
Nous défendons une approche indépendante, globale et sur mesure, fondée sur une conviction simple : des décisions patrimoniales durables naissent d’une compréhension claire de la situation, des enjeux et des objectifs de chaque client.
Une vision globale du patrimoine
Chaque patrimoine est unique.
C’est pourquoi nous adoptons une approche à 360°, intégrant à la fois les dimensions financières et immobilières, afin de construire des stratégies cohérentes, lisibles et alignées avec les projets de vie de nos clients.
Indépendants de tout établissement bancaire, nous sélectionnons les partenaires et les solutions les plus pertinentes, exclusivement dans l’intérêt du client.
Founder & Executive Director
Stéphanie Besson
Beyond Financial Insight a été fondé par Stéphanie Besson, diplômée HEC en économie de l’Université de Genève, et active dans le conseil financier depuis plus de 25 ans.
Au cours de sa carrière, elle a occupé des fonctions de conseillère, cheffe d’équipe, responsable régionale et responsable du développement suisse, d’abord en tant que cadre puis comme membre de la direction, au sein de différentes institutions financières suisses. Elle a exercé dans des grandes banques et banques cantonales, principalement dans les cantons de Vaud, Genève et Berne.
Ses domaines d’expertise couvrent :
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le conseil en investissement,
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la planification financière et la prévoyance,
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l’optimisation fiscale,
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l’expertise immobilière,
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le financement hypothécaire.
Stéphanie est également conférencière, et a exercé comme chargée de cours et experte pour les diplômes de conseillers financiers.
Convaincue de l’importance des enjeux environnementaux et sociétaux, elle a complété son parcours par une formation certifiée en énergies renouvelables à l’EPFL, un DAS en gestion durable ainsi qu’un CAS en durabilité financière à la HEG de Genève.
Elle bénéficie par ailleurs d’une solide expérience dans l’accompagnement de projets immobiliers, incluant la construction, la rénovation et la valorisation d’actifs.
Elle a également suivi une formation de Board Academy dédiée aux start-up et aux PME , renforçant ses compétences en gouvernance d’entreprise, stratégie et accompagnement des organes dirigeants.
En fondant Beyond Financial Insight, Stéphanie a souhaité mettre son savoir-faire au service de clients exigeants, à la recherche d’un conseil indépendant, transparent et aligné avec leurs intérêts.
« Intéressée par l’analyse des comportements de décision et leurs impacts économiques, je m’attache à comprendre les facteurs qui influencent les choix des clients afin d’optimiser la pertinence et l’efficacité des solutions proposées. Grâce à une veille active et à des formations continues, j’adapte mes recommandations dans une logique de performance, de création de valeur et de satisfaction durable.
Je serais ravie d’échanger sur la manière dont mon approche analytique et orientée résultats peut contribuer à vos objectifs. »
Associate Director & Senior Advisor
Nathalie Charvet
Nathalie Charvet est experte en Wealth & Asset Management, forte de plus de 30 ans d’expérience dans la gestion de portefeuilles et le conseil aux clientèles institutionnelles et privées internationales.
Au cours de sa carrière, elle a occupé des fonctions de gérante de portefeuilles, banquière privée senior, directrice de la gestion privée puis responsable gestion financière, au sein de différentes institutions financières françaises et internationales. Elle a exercé chez Natixis AM, Rothschild & Co, Pergam et au sein du Groupe La Banque Postale Asset Management (Tocqueville Finance puis La Financière de l’Echiquier).
Ses expertises couvrent la gestion discrétionnaire et l’allocation multi-actifs, la sélection de titres vifs et d’OPC, la gestion de mandats UHNW et institutionnels, ainsi que la conformité réglementaire (MiFID II, SFDR, ESG).
Elle a par ailleurs piloté de nombreux projets de transformation digitale et organisationnelle, notamment la mise en place de CRM et la refonte d’outils front-office, et a managé des équipes pluridisciplinaires.
Diplômée SFAF/FEAAF (équivalent CFA), de l’ESCO / Wesford et d’Oxford Brookes University.
Installée à Lausanne depuis 2025, elle poursuit son engagement pour une gestion rigoureuse, transparente et centrée sur les intérêts de ses clients.
Associate Director & Senior Advisor
Isabelle Cohen Solal
Isabelle Cohen Solal est une dirigeante, administratrice indépendante et Business Consultant, spécialisée en gouvernance, stratégie, finance et durabilité.
Forte de plus de 30 ans d’expérience dans la finance, elle a exercé des fonctions de direction au sein de plusieurs établissements bancaires et sociétés de gestion en Suisse et en France, notamment auprès de Swisscanto Asset Management, Zürcher Kantonalbank et Crédit Agricole Suisse.
Au cours de sa carrière, elle a développé une expertise approfondie en gestion d’actifs, marchés financiers, relations institutionnelles, développement des affaires et stratégie, ainsi qu’une solide expérience dans l’accompagnement de transformations organisationnelles.
Depuis 2020, elle siège à plusieurs conseils d’administration, où elle intervient notamment sur les questions de gouvernance, finance, audit, stratégie et durabilité. Elle préside notamment les Comités Finance, Audit et Durabilité du Centre Neuchâtelois de Psychiatrie.
Elle est également Présidente du Conseil d’administration de Kiwix et Vice-Présidente de la Fondation B Lab, contribuant ainsi au développement d’initiatives à fort impact sociétal et environnemental.
Très engagée dans le développement du leadership et de la diversité dans la finance, elle préside depuis 2009 100 Women in Finance Switzerland et participe activement à différents réseaux professionnels, associatifs et philanthropiques.
Son expertise en durabilité, certifiée par l’État de Vaud, lui permet d’accompagner entreprises et conseils d’administration dans leurs réflexions relatives à la stratégie ESG, à la gouvernance et à la transformation durable.
Elle intervient également comme conférencière et conseillère stratégique, notamment dans le cadre du World Economic Forum de Davos, et a contribué à des missions internationales pour les Nations Unies.
Son parcours associe ainsi finance, stratégie, gouvernance, leadership et durabilité, avec une approche particulièrement orientée vers la création de valeur à long terme et la mise en œuvre concrète des transformations.
Bilingue français-anglais et allemand (C1) elle est diplômée de KEDGE Business School et titulaire d’un DESS en Finance d’Entreprise et des Marchés.
Aujourd’hui, Isabelle Cohen Solal accompagne des institutions et entreprises suisses et internationales dans leurs enjeux de stratégie, finance, gouvernance, développement des affaires et transformation durable.
Un réseau d’expertises
BFI s’appuie sur un écosystème de partenaires reconnus
Si BFI Beyond Financial Insight est fondé sur une expertise forte et une vision claire, notre accompagnement repose également sur un réseau de partenaires sélectionnés avec exigence.
Gestion de fortune, stratégie patrimoniale, immobilier, financement, durabilité : nous collaborons avec des professionnels reconnus dans leurs domaines, partageant les mêmes standards d’excellence, d’indépendance et de transparence.
Ce travail en réseau nous permet d’apporter à nos clients des solutions globales, cohérentes et adaptées, tout en conservant un pilotage centralisé et indépendant.
BFI reste ainsi votre interlocuteur de confiance, coordonnant les expertises nécessaires dans le seul intérêt de votre situation patrimoniale.
Nos valeurs
Ce qui guide BFI
Intégrité
Agir avec honnêteté et défendre, en toute circonstance, les intérêts du client.
Responsabilité
Conseiller avec discernement et mesurer l’impact de chaque décision patrimoniale.
Client au centre
Placer l’humain, ses objectifs et ses projets de vie au cœur de chaque accompagnement.
Transparence
Expliquer les choses simplement, sans jargon ni zones d’ombre, pour permettre des décisions éclairées.
Passion
Rechercher avec engagement les meilleures solutions, guidés par l’envie d’apporter une réelle valeur ajoutée.
Premier échange
Parlons de votre projet
Vous vous posez des questions sur votre patrimoine financier ou immobilier ?
Nous prenons le temps d’échanger avec vous, d’analyser votre situation et d’identifier les leviers d’optimisation pertinents.